Lohnt es sich noch Commerzbank Aktien zu kaufen? Die Experten von Aktienboard versorgen dich mit Infos rund um die Geschichte der Commerzbank, den Kennzahlen, dem Pro und Kontra zur Commerzbank Aktie und der Prognose für das Jahr 2019. Vielleicht ist dir nicht verborgen geblieben, dass die Commerzbank Aktie den Aktionären nicht immer zu Jubelschreien verholfen hat, sondern aufgrund der starken Kurschwankungen und dem absteigenden Kurs eher zu den Sorgenkindern der Börse gehörte. Hat dies unter Umständen auch Vorteile für die Investoren? Wir sehen uns das jetzt genauer an!
Lohnt sich ein Investment? Pros und Kontra zur Commerzbank Aktie
Vor dem Kauf einer Aktie sollte sich jeder angehende Aktionär eingehend mit dem Unternehmen und dem Kursverlauf der Vergangenheit beschäftigen.
Das Jahr 2008 war für die Banken generell ein hartes Jahr und somit blieb auch die Commerzbank von den Auswirkungen der Finanzkrise nicht verschont: Der Aktienkurs ging massiv in den Keller. Während vor der Finanzkrise der Aktienkurs recht gut aussah und Aktionäre auch von hohen Dividenden profitieren konnten, hielt die Talfahrt nach der Finanzkrise lange an.
Schließlich sank der Wert der Aktie im Jahr 2015 sogar auf unter 15€ und letztendlich musste die Commerzbank die Aktien vervielfältigen lassen, als diese einen Wert von unter einem Euro erreichten – fast wäre die Commerzbank Aktie zur „Penny Stock“ Aktie geworden.
Es scheint aber fast so, als habe sich der Kurs langsam von dem Dilemma 2008 erholt, denn im Jahr 2018 konnten Aktionäre erstmalig moderate Profite erwarten. Jetzt ist natürlich die Frage, ob die Aktie im Jahr 2019 wieder stärker wird und sich ein Investment in die Aktie lohnt.
Für viele Investoren ist der leichte Anstieg des Kurses ein Zeichen dafür, dass der Kurs auch in Zukunft wieder steigen wird, denn letztendlich handelt es sich bei der Commerzbank um ein starkes Unternehmen mit Kapital. Das zeigt sich auch an dem Gewinn von 0,68€ pro Aktie.
Besonders in den Jahren nach der Finanzkrise hat das Unternehmen, was die von außen wahrgenommenen Strategien angeht, häufig ziellos und wenig durchdacht gewirkt. Seit dem Jahr 2016 verfolgt das Unternehmen dank des neuen Vorstandvorsitzenden Martin Zielke eine neue Strategie: Wachstum durch die Vergrößerung des Kundenstamms.
Die neue Strategie scheint aufzugehen. Denn bis zum Ende des Jahres 2017 konnte die Commerzbank mehr als 690.000 neue Kunden anlocken, im Jahr 2018 wurde die 1 Millionen-Marke erreicht. Bis zum Ende des Jahres 2020 sollen es sogar 2 Millionen neue Kunden werden. Das hört sich ganz gut an, aber was ist mit den Kosten, die die Anwerbung neuer Kunden kostet? Das Anwerben eines Kunden kostet fast 200€, eine Summe, die sich erst nach 18 Monaten Kundendasein rechnen. Häufig wird kritisiert, dass nur die wenigsten Neukunden so lange tatsächlich Kunden bleiben und für viele Neukunden die mit der Kontoeröffnung verbundenen Boni im Vordergrund stehen.
Auch die Filialdichte wird zunehmend kritisiert. Es sieht ganz danach aus, als müsste die Commerzbank Filialen schließen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Allerdings sucht die Commerzbank vielmehr nach neuen Standorten für weitere Filialen. Grund dafür ist, dass die bestehenden Filialen rege genutzt werden würden. Die Kosten für die über 1000 Filialen deutschlandweit sind allerdings hoch!
Gleichzeitig muss sich die Commerzbank auch um den Abbau der faulen Kredite kümmern, was allerdings schneller als erwartet klappt. Die nicht rückzahlbaren Kredite werden verkauft – ein Verlustgeschäft, was aber den Ruf des Unternehmens nachhaltig verbessern soll. Die Kredite wurden vor allem an Firmen der Schifffahrt vergeben, die Branche steckt aber seit dem Jahr 2008 in einer heftigen Krise. Entsprechend steigt die Zahl der insolventen Unternehmer in der Branche.
Wie groß das Verlustgeschäft für die Commerzbank ist, ist unklar. Sicher vor dem totalen Bankrott ist die Commerzbank dennoch, denn der Staat ist mit 15% der Aktien der größte Aktionär der Commerzbank. Im schlimmsten Fall würde wahrscheinlich der Staat zur Rettung der Bank einspringen.
Wer in die Commerzbank Aktien investieren möchte, der muss sich darüber im Klaren sein, dass es sich hierbei keineswegs um ein sicheres Investment handelt. Zwar sieht es danach aus, als würde die Commerzbank Aktie wieder an Stärke gewinnen, aber sicher ist dies nicht. Es ist auch nicht klar, ob die Strategien der Commerzbank aufgehen und die Bank ihre sichere Stellung beibehalten kann.
Apple Aktie: Aktuelle Kurse und Kennzahlen
Der Aktienkurs der letzten zwölf Monate, also seit dem Beginn des Jahres 2018, sieht nicht besonders gut aus: 48,9% Wertverlust. Da wird sich wohl jeder angehende Aktionär fragen, wie es denn vorher um die Commerzbank Aktie stand.
Werfen wir einen Blick auf den Kurs der Commerzbank Aktie der letzten drei Jahre (2016-2019), dann sehen wir, dass Aktionäre auch hier wenig Gewinn gemacht haben: 11,8% Wertverlust. Allerdings ging es von August 2017 bis Dezember 2018 steil bergauf für die Aktie – ein Lichtblick für die Aktionäre? Auch die Betrachtung des Kurses seit dem Jahr 2014 ergibt ein ganz ähnliches Bild mit 49,4% Wertverlust, aber rekordverdächtigen Höhen von 2014-2015 und im Jahr 2017.
Ein reges Auf und Ab, was scheinbar ganz typisch für die Commerzbank Aktie ist. Diese Schwankungen könnten für Daytrader interessant sein, aber kann die Commerzbank Aktie auch langfristige Anleger anlocken?
Kurs
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Commerzbank Aktien kaufen oder verkaufen in drei Schritten
Die Commerzbank hat in früheren Tagen durchaus zu den beliebten Aktien gehört, heute allerdings eher weniger. Und dennoch könnte sich ein Investment in die Commerzbank Aktie lohnen. Dementsprechend klären wir jetzt, wo und wie du die Commerzbank Aktie kaufst und verkaufst.
Schritt 1: Asset Allokation. Wie viel Commerzbank gehört ins Portfolio?
Die Commerzbank Aktie ist mit Vorsicht zu genießen, denn besonders wacker hat sie sich in den letzten Jahren nicht geschlagen. Entsprechend sollte die Commerzbank Aktie nur einen kleinen Teil deines Portfolios ausmachen und keineswegs dein gesamtes Investment auffressen. Die Commerzbank Aktie wird als risikoreicher eingeschätzt als vergleichbare Aktien.
Dein Portfolio sollte also bunt gestaltet sein, damit du nicht vom Gewinn der Commerzbank Aktie abhängig bist und deine Gewinnchancen auf verschiedene Aktien verteilst – und somit auch das Verlustrisiko. So könntest du beispielsweise die Amazon Aktie in Betracht ziehen. Auch interessant sein könnten die BMW Aktie oder die Aurora Aktie.
Nicht zuletzt solltest du dir auch überlegen, wie hoch dein gesamtes Investment ist und wie du dieses Investment auf die verschiedenen Aktien aufteilen möchtest. Mehr als 5% deines Investments solltest du nicht für Commerzbank Aktie ausgeben.
Schritt 2: Die richtige Trading Plattform wählen
Nun geht es darum, wo du die Commerzbank Aktie handelst. Und das klappt am einfachsten bei einer online Trading Plattform.
Dies sind beides Plattformen, die für Daytrader und Langzeitanleger verschiedene passende Konditionen bieten und somit den Aktienhandel erheblich vereinfachen. So kannst du ganz einfach deine Aktien auch über das Smartphone kaufen und verkaufen, dank der übersichtlichen Benutzerplattform. Die online Anbieter haben auch einen entscheidenden finanziellen Vorteil!
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|---|---|
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| Depotführungsgebühr | 0 € |
| Ordergebühr | ab 5,80 Euro |
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Schritt 3: Die Order ausführen
Im letzten Schritt geht es dann um das, was dich als angehenden Aktionär wahrscheinlich wirklich brennend interessiert: Den tatsächlichen Aktienhandel. Das geht dank der übersichtlichen Plattform recht leicht. Aber bevor du loslegen kannst, musst du erst einmal Geld einzahlen. Dazu brauchst du keine großen technischen Kenntnisse, denn hier wird die Einzahlung meist durch benutzerfreundliche Optionen angeboten.
Nach der Einzahlung kannst du dann auch direkt loslegen und eine Order platzieren. Deine Order kannst du nach deinen Vorstellungen mit verschiedenen Limits konkretisieren. Zum Beispiel kannst du festlegen, zu welchem maximalen Preis du die Commerzbank Aktie handeln möchtest oder zu welchem minimalen Preis du die Commerzbank Aktie handeln möchtest. Gleichzeitig kannst du auch festlegen, ob du deine Order zeitlich begrenzt oder zeitlich unbegrenzt laufen lassen möchtest. Denk daran, dass zeitlich unbegrenzt hier heißt „Maximal 90 Tage oder bis zum Tag nach der Hauptversammlung“. Dann werden nämlich alle offenen Orders gelöscht!
Eine kurze Übersicht über die Geschichte von Commerzbank
Die Commerzbank Aktiengesellschaft ist eine Universalbank mit Sitz in Frankfurt am Main. Im Jahr 2016 war die Commerzbank gemäß der Bilanzsumme die viertgrößte Bank Deutschlands. Im Jahr 1870 beginnt die Geschichte der Commerzbank AG in Hamburg durch die Gründung durch Kauf- und Bankleute. Den heutigen Namen erhielt die Commerzbank nach zahlreichen Fusionen.
Nach dem Zweiten Weltkrieg wurde die Commerzbank gespalten, um dann wieder im Jahr 1958 vereint zu werden. Mittlerweile unterhält die Commerzbank über 1000 Filialen deutschlandweit. Auch die Übernahme der Dresdner Bank im Jahr 2009 trug dazu bei, dass die Commerzbank zu einer der größten Privatbanken Deutschlands wurde. Mit mehr als 13 Millionen Kunden in Deutschland und nochmal 5 Millionen Kunden in Süd- und Osteuropa hat die Commerzbank einen großen Kundenstamm, der bis zum Jahr 2020 um 2 Millionen gesteigert werden soll.
Im Jahr 2008 wurde die Commerzbank durch die Finanzkrise erschüttert und musste im Jahr 2009 teilverstaatlicht werden. Der Finanzmarktstabilisierungsfond zahlte 1,8 Milliarden Euro für die Anteile an der Commerzbank und stellten nochmals 8,2 Milliarden Euro zur stillen Einlage zur Verfügung. Die neu emittierten 295 Millionen Aktien sollten nicht dauerhaft gehalten werden, sondern vielmehr nach einigen Jahren gewinnbringend verkauft werden.
Alles in allem wurde der Commerzbank 18,2 Milliarden Euro zur Verfügung gestellt. Dies sicherte auch die Übernahme der Dresdner Bank ab. Die Bundesregierung hatte großes Interesse daran die deutsche Bankenlandschaft nicht grundsätzlich zu verändern, denn beide Banken wären auch für ausländische Investoren von Interesse gewesen.
Mit dem neuen Vorstandsvorsitzenden Martin Zielke, der im Jahr 2016 seine Arbeit aufnahm, kamen auch neue Strategien zum Tragen, die die Bank langfristig wieder stabilisieren sollen. Zu diesen Strategien gehört die flächendeckende Gewinnung neuer Kunden und der Ausbau des Filialnetzes.
Beide Vorgehensweisen sind nicht unumstritten, denn das Anwerben neuer Kunden verschlingt hohe Summen, ganz ähnlich wie der Unterhalt und der Ausbau des großen Filialnetzes. Zwar gelingt die Gewinnung neuer Kunden durchaus gut, aber es ist fraglich, ob die neuen Kunden langfristig auch bei der Commerzbank bleiben und sich somit die Aufwandskosten lohnen.
Ganz nebenbei muss sich die Commerzbank auch um den Abbau vieler fauler Kredite kümmern, die in der Schifffahrt-Branche vergeben wurden. Dies sind hohe Belastungen, die jedoch schneller als erwartet abgebaut werden. Noch ist nicht klar, ob die Commerzbank den Belastungen standhält und wie die Zukunft der Bank aussieht. Experten und Analysten sind jedoch zuversichtlich und sprechen positive Prognosen für die Commerzbank aus.
Die Schwierigkeiten auf unternehmerischer Ebene lassen sich auch gut am Aktienkurs ablesen: Seit der Finanzkrise sinkt der Kurs der Aktie stetig und schwankt heftig. Für Aktionäre eine interessante, aber risikoreiche Angelegenheit – mit unklarem Ausblick auf die Zukunft.
Commerzbank Aktie: Prognose für 2019
Natürlich möchtest du wissen, wie die Prognose für das Jahr 2019 aussieht. Nachdem die Commerzbank Aktie in den letzten fünf Jahren heftige Kursschwankungen bei konstantem Wertabfall gesehen hat, ist fraglich, ob das Jahr 2019 ein großartiges Jahr mit Gewinnen für die Commerzbank Aktionäre wird.
Hohe Dividenden sind von der Commerzbank Aktie auch nicht zu erwarten. Worauf Aktionäre jetzt noch hoffen können, ist dass die Strategie des Commerzbank Vorstandes aufgeht und die Aktie entsprechend wieder in die Höhe geht. Sofern also keine größeren Skandale auftreten und die Erträge stabil bleiben, könnte die Commerzbank Aktie im Jahr 2019 wieder steigen.
FAQ
Wo findet man aktuelle und historische Commerzbank Kurse?
Aktuelle und historische Commerzbank Kurse findest du zum Beispiel auf finanzen.net und wallstreet-online.de. Dort kannst du dich über die aktuellen und historischen Kurse, sowie viele andere Bereiche rund um die Commerzbank Aktie informieren. Dies hilft dir einen guten Überblick über die Aktie zu erhalten.
Wie hoch ist die aktuelle Dividende?
Die Dividende betrug im Jahr 2018 0,20€ und wird voraussichtlich im Jahr 2019 0,27€ betragen.
Wann wird die Dividende ausgezahlt?
Die Dividende wird nach der Hauptversammlung ausgezahlt und die Hauptversammlung der Commerzbank Aktionäre findet meist im April oder Mai statt.
Wo und wie kann man die Commerzbank Aktie handeln?
Wo du die Commerzbank Aktie handeln kannst? Dort kannst du über eine benutzerfreundliche Plattform viele verschiedene Konditionen zu deinen Vorteilen nutzen. Und zur Frage, wie du die Commerzbank Aktie handelst, gibt es auch eine kurze Antwort: Durch eine Order. Diese Funktion findest du bei deinem Anbieter ganz einfach!
Wichtige Kennzahlen zu Commerzbank?
Es gibt rund 1.252,36 Millionen Aktien mit einem jeweiligen Buchwert von 22,79€. In den letzten fünf Jahren ist der Kurs der Commerzbank Aktie um 49,4% gesunken, was sich bis Anfang des Jahres 2019 nicht geändert hat. Die Aktie befindet sich also auf einem klaren Weg nach unten, zeigt aber auch immer wieder Schwankungen mit rekordverdächtigen Höhen.
In welchen Indizes ist die Commerzbank Aktie enthalten?
Die Commerzbank Aktie ist in einigen Indizes enthalten. Im Folgenden findest du die wichtigsten Indizes, in denen die Commerzbank Aktie enthalten ist:
- CDAX
- Classic All Share
- DAX International 100
- DAXplus Maximum Dividend
- DAXsector All Banks
- DAXsector Banks
- DAXsubsector All Credit Banks
- DAXsubsector Credit Banks
- DAXsupersector FIRE
- HDAX
- MDAX
- MDAX Net Return
- Prime All Share
- Tradegate MDAX-Indikation
Zurzeit ist die Aktie ja auf einem aufstrebenden Kurs, aber ob das so bleiben wird mag ich sehr stark bezweifeln. Ich wäre jetzt zumindest noch nicht bereit in dieser Aktie einzusteigen. Aber die Informationen auf dieser Seite sind schon sehr detailiert und können einem wirklich sehr viel aufschluss daraufgeben wie sich diese Aktie wohl entwickeln könnte.
Hi Annelie. Ich denke es war gut zu warten, denn jetzt wo die Fusion nicht geklappt hat ist ein guter Zeitpunkt einzusteigen. Wenn die Commerzbank erst einen neuen investor hat steigt der Kurs bestimmt gut an.